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杜阳表示,无卡取款依赖动态密码、短信验证码等身份验证手段,但这些信息容易通过钓鱼网站、木马程序或社交软件被窃取,导致资金被盗。此外,无卡取款功能还可能被用于洗钱或转移非法资金,且银行难以追踪真实交易者身份。随着网络攻击手段不断升级,技术漏洞也可能被不法分子利用,威胁交易安全。
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异地经营规范在《办法》中被再次重申。根据文件细则,小额贷款公司“不得帮助合作机构规避异地经营等监管规定”“不得出租、出借牌照,为无放贷业务资质的主体提供放贷‘通道’”。事实上,早前的监管文件均已涵盖“小贷不得跨省、自治区、直辖市开展业务”等内容,但近年来,市场仍滋生小贷牌照“套壳”乱象。在苏筱芮看来,可以预见的是,后续再出现出租出借、“套壳”“借牌上架”等违规行为的小贷机构将受到严厉打击。
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