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对此,盘和林建议,要完善金融机构内部的合规化管理流程,按规矩办事。在信息收集方面金融机构也要在便利性和合规安全性之间找到平衡。此外,金融机构还应担起责任,建立完善的内部信息管理机制,比如要求调用信息的人必须留痕,以技术手段加强信息安全保护。
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信用证,如其字面意思,大致可以理解为一个保证信用的证明。信用证的实物形式类似一封信,它由银行写给卖方,告诉他们只要按照信用证要求发送货物后并提供单据,那么作为出具了这封信的银行就一定会付钱。由于信用证这封“信”是银行写的,它代表的是银行的信誉,所以所提供的这种保证具有令人信服的效力。
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