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对此,盘和林建议,要完善金融机构内部的合规化管理流程,按规矩办事。在信息收集方面金融机构也要在便利性和合规安全性之间找到平衡。此外,金融机构还应担起责任,建立完善的内部信息管理机制,比如要求调用信息的人必须留痕,以技术手段加强信息安全保护。
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以上海农商行为例,该行此前因黄金价格波动加剧,市场风险提升,将积存金产品风险等级由原先的“中低风险”提升至“中风险”,明确客户进行积存金买入方向交易时需要满足风险测评结果为平衡型及以上,否则无法开展相关交易。
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