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从监管要求来看,中证协早在2020年5月发布的《证券研究报告执业规范》中就已提及,以经营机构的名义发布研究观点、提供研究服务的人员必须是公司正式员工。不得通过外包或与第三方签署业务收入分成协议等类似形式,安排没有证券投资咨询业务资质的机构或个人为客户提供咨询服务。
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专家建议加强预付式消费管理的顶层制度建设,加快制定预付式消费专门行政法规,将全部预付式消费统一纳入监管。围绕备案准入、资金监管、信用约束、行为规范、争议解决等各环节,健全预付式消费基本规则,在事前、事中、事后各环节全面规范预付式经营活动,细化经营者义务和法律责任。通过立法进一步明确职责分工,落实行业主管部门、属地政府监管职责,形成治理合力。
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